ORX 的最新研究強調了金融機構中的一個重要趨勢：生成式人工智慧（GenAI）技術的整合，以增強數據驅動的風險管理策略。一項全球調查，包括一些大型銀行和保險公司，顯示近 45% 的這些公司目前正在使用主流的 GenAI 助手，另有相同比例的公司計劃在未來 18 個月內將大型語言模型（LLM）應用於操作風險管理。

GenAI 工具的採用

ORX 研究與資訊副主任海倫·拉巴特（Helen L’Abbate）對 GenAI 的採用表示樂觀，認為它在支持人類決策方面提供了寶貴的幫助。GenAI 幫助公司連接數據集、自動化任務，並改善在風險框架、分類法和政策查詢回應等領域的決策。這一整合不僅提高了效率，還為公司提供了有價值的見解，幫助它們更有效地管理風險。

調查顯示，金融機構正在以多種方式利用 GenAI 工具，包括知識發現、編寫代碼和文檔，以及改善內部溝通渠道。在最廣泛採用的 GenAI 工具中，OpenAI 的 ChatGPT 排在首位，35% 的受訪者使用該工具。微軟 Copilot 排名第二，為 22%，亞馬遜 Q 為 13%，谷歌 Gemini 為 7%。這些工具特別有助於自動化繁瑣的任務，如文檔摘要、數據準備分析以及創建響應型聊天機器人，以快速訪問與風險相關的信息。

大型語言模型（LLM）在風險管理中的應用

儘管 LLM 目前在實際生產環境中的部署仍處於初期階段，僅有 14% 的公司在使用，但調查顯示這些模型的未來前景十分廣闊。77% 的受訪者表示計劃在不久的將來將 LLM 納入其運營中。這反映出越來越多的人認為 LLM 可以顯著提升操作風險管理，通過提供更好的數據分析、改善決策過程並確保更準確的風險評估。

此外，數據在風險管理中的作用不容忽視。高達 95% 的公司承認數據作為有效風險管理的基礎至關重要。許多公司正在朝著集中化其操作風險和非財務風險（ONFR）數據的方向發展，以簡化工作流程並確保跨部門更好的數據可訪問性。

結論：生成式人工智慧在金融風險管理中的未來

生成式人工智慧在金融機構中的整合標誌著這些組織處理風險管理的一個轉折點。通過將人工智慧工具與傳統的人類專業知識相結合，金融公司可以增強決策能力、提高運營效率，並更有效地應對不斷變化的風險。預計隨著 GenAI 技術，特別是 LLM 的持續採用，未來幾年風險管理將變得更加靈活和數據驅動。

欲了解更多信息，請參閱 ORX 的完整報告和 Finextra 對這些趨勢的報導。